Aug 13th, '12, 10:07
渣打涉伊朗洗黑錢或會被吊銷紐約執照
2012-08-07
繼匯豐銀行之後，香港渣打銀行面臨被美國金融監管部門天價懲罰，渣打涉嫌在過去7年，違反美國禁令與伊朗的中央銀行等，進行6萬起、總值2500億美元的電匯交收及銷毀記錄。渣打週二發表聲明，否認有關指控，但渣打股價在倫敦仍一度大跌24%。（何山報道）
行人走過香港渣打銀行。（法新社2012年8月7日圖片）
被指違反美國政府禁令，與恐怖份子及受制裁國家進行交易，面臨的後果比收益遠遠要多，就算跨國的大銀行也不例外。繼匯豐銀行之後，倫敦及香港掛牌的渣打銀行，週二市值一日之內蒸發了超過2成。
紐約州金融局週一指，渣打集團與伊朗的金融機構，包括中央銀行等，進行違反美國反洗黑錢的交易長達7年，涉及交收的款項超過 2500億美元。渣打隨時會被吊銷其在紐約州的銀行照，意味渣打隨時不能夠與美國的商戶進行交易。
週二，由紐約州到聯邦的金融監管部門沒有再新的聲明，紐約州金融局、紐約聯邦儲備銀行、紐約地方檢察官，美國司法部等不作回應。
渣打週二則發表公告，強烈否認紐約州金融局的指控。聲明說，早在2010、2011年報及2012年中期業績就透露，正與美國當局討論2001至2007年間與伊朗有關的交易，向監管部門提供了數千頁文件，及約1.5億件付款通訊分析。其交易99.9%以上的交易法規，未符合的總量低於1400萬美元，且未發現任何一筆交易涉及恐怖組織。
聲明並說，渣打已於5年前停止了所有伊朗新客戶業務，向金融局及美國當局展示在全球有關制裁方面的合作。紐約金融局的聲稱並不全面，銀行方面並將放棄客戶與律師之間的保密權利，向美國多個監管部門提供全面的訊息。
不過，渣打的聲明未能平息市場的憂慮。歐洲一開市，倫敦股價急跌超過20%，創24年來單日最大的跌幅。香港股票經紀劉先生對台講，渣打在歐洲的急跌，顯示市場認為事態嚴重。美國的分析指就指，渣打隨時要面臨55億美元的損失，當中包括美方15億罰款、10億伊朗的業務，30億管理層引疚辭職帶來的市值損失。
另外，紐約州金融局用“流氓銀行”（Rogue Institution）指控渣打，聲明說早在2006年渣打的主管已向倫敦總行一名執行董事提出警告，但得到的回應是，“你們美國人，算老幾？憑什麼叫我們，包括全世界其他人，不可以與伊朗做生意？” 回覆還加了罵人的髒話。根據指控，渣打的罪狀還包括修改電匯紀錄，以抹走關於伊朗銀行的痕跡。而渣打的審計行，全球第二大的會計師行德勤也參與掩飾，刪除渣打報告的一些關鍵資訊。
香港的股票經紀劉先生就說，香港三大發鈔銀行，先有匯豐再有渣打因與恐怖國家或恐怖份子往來，被美國罰款，剩下的中國銀行，也得小心有沒有與伊朗的交易。他認為罰款的政治目的很明顯。
資料顯示，近年英國為打造倫敦成為歐洲的銀行中心，對銀行態度寬鬆，近期頻頻出事的跨國銀行，都是以倫敦為總部。2010年8月，英國巴克萊銀行因與古巴、蘇丹、利比亞、伊朗交易，自願支付2億9800萬美元與美方和解；2009年倫敦的萊斯銀行因與伊朗交易，同意支付曼哈頓地方檢察院 3億5000萬；上個月，匯豐銀行因容許毒犯、恐怖份子等進入美國的銀行系統洗黑錢，被美方罰款7億美元。